A.客戶注冊(cè)資本低于20萬(wàn)元（只針對(duì)可以審核注冊(cè)資本的客戶）。
B.同一客戶的經(jīng)辦人同時(shí)或短時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)開(kāi)立多個(gè)銀行結(jié)算賬戶。
C.客戶賬戶為一般存款賬戶，戶名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX貿(mào)易有限公司”等字樣且客戶注冊(cè)資本低于100萬(wàn)元。
D.各行規(guī)定的其他條件。

A.柜員為客戶辦理開(kāi)通對(duì)外轉(zhuǎn)賬權(quán)限、開(kāi)通網(wǎng)上消費(fèi)支付權(quán)限、追加或變更身份確認(rèn)工具和重置密碼等重要變更事項(xiàng)，必須通過(guò)驗(yàn)密方式驗(yàn)證原賬戶是否為客戶本人所有。
B.客戶本人未到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的情況下，柜員為客戶辦理網(wǎng)上銀行注冊(cè)業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核同意的應(yīng)在申請(qǐng)表上業(yè)務(wù)主辦（或主管）簽章欄簽字或蓋章。
C.柜員辦理個(gè)人網(wǎng)上銀行注冊(cè)業(yè)務(wù)，應(yīng)通過(guò)復(fù)印、掃描等有效方式留存一份客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。
D.業(yè)務(wù)主辦（或主管）應(yīng)審核申請(qǐng)表上打印的U盾或電子銀行口令卡介質(zhì)憑證號(hào)和發(fā)放給客戶的介質(zhì)序號(hào)是否一致。