案例：違法發(fā)放貸款案 
基本案情：犯罪分子吳某在2004年3月至2008年1月先后擔(dān)任T市N銀行G網(wǎng)點、L網(wǎng)點負(fù)責(zé)人期間，在明知多名借款人利用假名、冒名、借名等欺騙手段申請貸款的情況下，內(nèi)外勾結(jié)，違規(guī)發(fā)放貸款108筆，合計金額1108.8萬元。期間，吳某本人亦利用相同手段，從所在網(wǎng)點套取貸款8筆，合計金額73.7萬元，用于替騙貸的借款人還本付息，以應(yīng)付銀行內(nèi)部稽核。案發(fā)后，公安機關(guān)通過各種方式，僅追回臟款354.63萬元，銀行損失巨大。 
作案手段：一是假名貸款，吳某伙同實際借款人，虛構(gòu)并不真實存在的名義借款人，以虛假的名義借款人信息填寫貸款申請，違法發(fā)放貸款。 二是冒名貸款。吳某伙同實際借款人，在名義借款人不知情的情況下，利用名義借款人的個人信息資料，虛構(gòu)貸款申請，違法發(fā)放貸款。三是借名貸款。吳某與實際借款人在征得名義借款人同意的情況下，通過名義借款人申請、實際借款人使用的方式，違法發(fā)放貸款。 
損失及影響：一是對被冒名、借名者而言，當(dāng)冒名、借名貸款逾期不還時，被冒名、借名人將會出現(xiàn)不良信用記錄，對其今后申辦信用卡、住房信貸等一系列活動產(chǎn)生負(fù)面影響。二是對所在的銀行而言，一方面，一旦實際借款人無力償還貸款，不僅假名、冒名貸款會形成損失，借名貸款也會因名義借款人不愿承擔(dān)償還責(zé)任而令銀行難以收回本息。另一方面，一旦被冒名、借名人發(fā)現(xiàn)自己被冒名、借名申請貸款甚至產(chǎn)生不良信用記錄，往往會通過法律、媒體等各種方式、途徑維權(quán)，使銀行面臨銀行法律、聲譽風(fēng)險。

案例：貸款詐騙案 
基本案情：2006年10月至2008年6月，王某某使用虛假房地產(chǎn)權(quán)證及其他虛假申貸材料，單獨或伙同朱某某在K銀行和H銀行申請辦理貸款，在陳某、周某等其余6名犯罪人員協(xié)助下，累計騙取2家銀行貸款30筆，共計人民幣1002萬元。經(jīng)法院認(rèn)定，上述犯罪分子的行為構(gòu)成貸款詐騙罪。其中，王某某貸款詐騙30起，詐騙數(shù)額1002萬元，屬主犯，被依法判處有期徒刑17年，并處罰金42萬元；朱某某參與詐騙20起，詐騙數(shù)額695萬元，系從犯，判處有期徒刑12年，并處罰金人民幣30萬元；其余陳某、周某等6人明知王某某、朱某某使用假證騙取銀行貸款而為其幫助，在本案中起輔助作用，系從犯，被判處6年至1年有期徒刑不等，并分別處以罰金。 
作案手段：本案犯罪分子的作案過程主要分為四步。第一步，成立公司，“搭建平臺”。2005年至2007年期間，王某某分別以本人以及朱某某、陳某、周某名義登記注冊四家公司，均由王某某實際控制；第二步，制造假象，“創(chuàng)造條件”。為制造公司業(yè)務(wù)繁榮、資金流量大的假象，王某某等人通過一系列虛假貿(mào)易放大資金流量，密切與銀行的業(yè)務(wù)聯(lián)系。第三步，提出申請，“出示房產(chǎn)”。王某某、朱某某以公司經(jīng)營需要資金為由，以租用房產(chǎn)的信息偽造虛假房產(chǎn)證明提供給銀行騙取貸款。第四步，辦理登記，“抵押房產(chǎn)”。在辦理房產(chǎn)登記時，王某某等人謊稱在房產(chǎn)管理部門有熟人，支開或繞開銀行相關(guān)經(jīng)辦人員，將事先偽造好的房產(chǎn)他項權(quán)證提供給銀行，滿足銀行放款條件。 
損失及影響：本案中，王某某等犯罪分子使用虛假房地產(chǎn)權(quán)證騙取多家銀行貸款，案件金額巨大，影響惡劣，銀行損失慘重。其中，K銀行被騙貸款23筆，金額664萬元，H銀行被騙貸款7筆，金額338萬元。案發(fā)前，K銀行在向王某某等人追討貸款未果后，為了掩蓋工作失誤帶來的影響，避免形成案件，竟然與王某某等人商定由該行相關(guān)工作人員代為還款或介紹他人借款給王某某還貸，并由王某某出具借據(jù)予以認(rèn)可。經(jīng)過上述處理后，王某某尚欠K銀行22.1萬元，雖然表面上該行的損失減少到了最小，但實際上王某某等人并未歸還一分錢，只不過是銀行將損失進行了轉(zhuǎn)嫁。