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金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處以一萬元以上五萬元以下罰款。()
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金融機構僅在與客戶建立業(yè)務關系時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行核對并登記。()
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金融行動特別工作組(FATF)的40條反洗錢建議提出,各國不能允許金融機構在建立業(yè)務關系之后完成對客戶的身份驗證。
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