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對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密;非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟。
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公司各部門、業(yè)務線和分支機構在履行客戶身份識別義務時,發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點的,或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動的,可以忽略客戶可疑異常行為特征,照常為客戶開戶。
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公司從事經(jīng)紀業(yè)務的分支機構須設立反洗錢工作小組,負責本機構的反洗錢工作。該組織由分支機構負責人為第一責任人,成員至少應由前臺工作人員、財務人員、技術人員、后臺運營管理人員等組成,每年至少召開1次工作會議,對本*單位反洗錢工作進行及時總結與規(guī)劃。
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