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單項選擇題

【案例分析題】錢先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財產(chǎn)性收入。之前錢先生的投資都是聽從朋友建議，自己并沒有什么專業(yè)知識，于是錢先生先找到一位理財規(guī)劃師進行了一系列咨詢。理財規(guī)劃師還需要通過適當(dāng)?shù)姆绞?，幫助錢先生將模糊的、混合的目標(biāo)逐漸分析、細化、具體化。下列（）問題不屬于這一環(huán)節(jié)要用到的。

A.是否準(zhǔn)備讓孩子上大學(xué)
B.職位能否進一步升遷
C.房子是否需要換
D.是否需要為退休開始存錢

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單項選擇題

【案例分析題】錢先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財產(chǎn)性收入。之前錢先生的投資都是聽從朋友建議，自己并沒有什么專業(yè)知識，于是錢先生先找到一位理財規(guī)劃師進行了一系列咨詢。下列選項均是錢先生上個月作出的投入資金的活動，經(jīng)過理財規(guī)劃師的分析，不屬于投資活動范疇的是（）。

A.為錢太太購買純黃金項鏈1條
B.申購基金若干
C.購買董其昌真跡字畫1副
D.入股朋友開的小店30%

單項選擇題

【案例分析題】錢先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財產(chǎn)性收入。之前錢先生的投資都是聽從朋友建議，自己并沒有什么專業(yè)知識，于是錢先生先找到一位理財規(guī)劃師進行了一系列咨詢。為了準(zhǔn)確把握錢先生家庭預(yù)期收入情況，理財規(guī)劃師需要綜合分析一系列指標(biāo)，從中需要掌握的信息不包括（）。

A.錢先生的當(dāng)前收入水平
B.錢先生家庭日常收入-支出比
C.錢先生家庭的資產(chǎn)負債率
D.錢先生家庭的結(jié)余比率

單項選擇題

【案例分析題】錢先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財產(chǎn)性收入。之前錢先生的投資都是聽從朋友建議，自己并沒有什么專業(yè)知識，于是錢先生先找到一位理財規(guī)劃師進行了一系列咨詢。理財規(guī)劃師在與錢先生交流的過程中了解到，錢先生涉足證券投資也有了一定時期的經(jīng)驗，自己也有一些投資心得，但是經(jīng)過分析，發(fā)現(xiàn)錢先生有一些投資習(xí)慣是不科學(xué)的，比如（）。

A.錢先生比較注重選擇與自己風(fēng)險承受力相匹配的投資品種
B.錢先生認為自己風(fēng)險承受力較高，應(yīng)當(dāng)以短線頻繁操作為主
C.很注意自己投資的成本
D.股票價格有時會脫離公司價值，應(yīng)當(dāng)在股票價格日常波動中尋找獲利機會

單項選擇題

【案例分析題】錢先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財產(chǎn)性收入。之前錢先生的投資都是聽從朋友建議，自己并沒有什么專業(yè)知識，于是錢先生先找到一位理財規(guī)劃師進行了一系列咨詢。理財規(guī)劃師在為錢先生作出正式的規(guī)劃之前應(yīng)當(dāng)收集錢先生的有關(guān)信息，其中，除了一般性信息外，與投資規(guī)劃密切相關(guān)的信息不包括（）。

A.錢先生現(xiàn)有投資組合
B.錢先生的預(yù)期收入情況
C.錢先生的人際關(guān)系
D.錢先生的家庭目標(biāo)

單項選擇題

【【案例分析題】】錢先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財產(chǎn)性收入。之前錢先生的投資都是聽從朋友建議，自己并沒有什么專業(yè)知識，于是錢先生先找到一位理財規(guī)劃師進行了一系列咨詢。理財規(guī)劃師還需要通過適當(dāng)?shù)姆绞?，幫助錢先生將模糊的、混合的目標(biāo)逐漸分析、細化、具體化。下列（）問題不屬于這一環(huán)節(jié)要用到的。

A.是否準(zhǔn)備讓孩子上大學(xué)
B.職位能否進一步升遷
C.房子是否需要換
D.是否需要為退休開始存錢

單項選擇題

【案例分析題】錢先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財產(chǎn)性收入。之前錢先生的投資都是聽從朋友建議，自己并沒有什么專業(yè)知識，于是錢先生先找到一位理財規(guī)劃師進行了一系列咨詢。經(jīng)過細致的了解，理財規(guī)劃師統(tǒng)計出錢先生現(xiàn)有的投資組合中的成長性資產(chǎn)為50%~70%，定息資產(chǎn)為30%～50%。則可以初步判定錢先生的風(fēng)險偏好屬于（）。

A.保守型
B.中立型
C.輕度進取型
D.進取型

單項選擇題

【案例分析題】錢先生是一位收入比較穩(wěn)定的中產(chǎn)階層，年齡40歲，考慮到需要開始打算退休后的生活，希望從現(xiàn)在開始正式作出科學(xué)合理的投資規(guī)劃，以提高財產(chǎn)性收入。之前錢先生的投資都是聽從朋友建議，自己并沒有什么專業(yè)知識，于是錢先生先找到一位理財規(guī)劃師進行了一系列咨詢。錢先生上年的每月稅后收入30000元人民幣，年終獎150000元人民幣，錢先生家庭每月日常消費支出10000元人民幣，另外每年旅游、健身以及孝敬父母的支出固定為80000元左右，則錢先生家庭上年的結(jié)余比例為（）。

A.0.39
B.0.45
C.0.52
D.0.61