A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符；
B.短期內(nèi)相同收付付款人之間頻繁發(fā)生資金首付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)；
C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)無(wú)明顯無(wú)關(guān)的匯款、或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款；
D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。