A、對股東原則上應分析到其終極控股股東，對個人股東，說明其簡要經(jīng)歷和個人資信情況
B、在授信調(diào)查中發(fā)現(xiàn)客戶近兩年內(nèi)進行過兩次以上股權(quán)變更，或曾經(jīng)通過關聯(lián)交易轉(zhuǎn)移公司主要有效資產(chǎn)的，必須在客戶背景分析中說明股權(quán)變更的實際原因、相關調(diào)查結(jié)果，以及是否涉及變相逃避債務或擔保責任
C、對新成立企業(yè)（成立不滿三年）不得辦理有風險敞口的授信業(yè)務。
D、對法人治理結(jié)構(gòu)不完善、股權(quán)關系不明晰、主營業(yè)務不突出、多頭融資、經(jīng)營不規(guī)范的集團企業(yè)應當特別謹慎