A、提供虛假材料或隱瞞重要經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)事實(shí)的
B、未經(jīng)貸款人同意擅自改變貸款原定用途，挪用貸款或用銀行貸款從事非法、違規(guī)交易的
C、利用與關(guān)聯(lián)方之間的虛假合同，以無(wú)實(shí)際貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款等債權(quán)到銀行貼現(xiàn)或質(zhì)押，套取銀行資金或授信的
D、拒絕接受貸款人對(duì)其信貸資金使用情況和有關(guān)經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督和檢查的
E、出現(xiàn)重大兼并、收購(gòu)重組等情況，貸款人認(rèn)為可能影響到貸款安全的

A、多渠道、多角度調(diào)查
B、定量與定性相結(jié)合
C、動(dòng)態(tài)跟蹤、及時(shí)調(diào)整
D、逐步上溯
E、下溯頂層股東向下投資的企業(yè)