A、差錯處理須堅持“更改有據”的原則。對發(fā)現差錯或有疑問的小額支付業(yè)務應通過本系統辦理查詢查復。差錯報單應當日處理，至遲不得超過第二個工作日
B、往賬業(yè)務差錯處理。已錄入未確認前發(fā)現的差錯，經主管授權后，柜員做取消處理。發(fā)送成功后發(fā)現的差錯。本行發(fā)出的往賬貸記業(yè)務報單，發(fā)出查詢或退回申請以請求來賬接收行代為更正或退回；本行發(fā)出的往賬借記業(yè)務報單，發(fā)出查詢或止付申請以請求來賬接收行代為更正或止付
C、來賬業(yè)務差錯處理。來賬行發(fā)現差錯應及時向往賬行發(fā)出查詢，并根據往賬行的查復內容按有關規(guī)定進行處理。收到非本行或報單內容不得代為更正的貸記業(yè)務來賬，柜員應做退匯處理
D、往賬業(yè)務報單狀態(tài)為“待取消”時，經主管授權后，應及時通過取消交易進行處理。來賬業(yè)務報單狀態(tài)為“核銷失敗”時，應及時查明原因，重新核銷

A、差錯處理必須堅持""更改有據""的原則，對有差錯或有疑問的業(yè)務應及時處理，不得拖延
B、往賬差錯處理。往賬確認前發(fā)現差錯，應由原錄入員根據原始憑證要素進行修改或刪除后重新錄入；往賬確認后發(fā)現差錯，經運營主管審核并簽章后，由原確認員通過大額支付系統向接收行發(fā)送“退回申請”。如收到接收行“同意退回”的答復，由接收行將款項退回；如收到接收行“拒絕退回”的答復，應立即通過查詢或其他方式及時與接收行協商解決
C、來賬差錯處理。對有疑問的來賬報單，經運營主管審批后，及時來賬核銷，轉入“待處理來賬貸方報單款項”賬戶核算，并發(fā)出查詢，待收到查復后按查復書要求進行處理
D、對金額、賬號、業(yè)務種類有誤的來賬業(yè)務，接收行不得代為更正，必須做退匯處理