A、生產(chǎn)、經(jīng)營或投資國家明文禁止的或嚴重有損于社會公益和道德的產(chǎn)品或項目的客戶
B、已被國務(wù)院《促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整暫行規(guī)定》和國家發(fā)展和改革委員會《產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄》列為淘汰類的項目，以及列為限制類的新建項目
C、列入各地發(fā)改委、經(jīng)貿(mào)委下發(fā)的低水平重復(fù)建設(shè)的行業(yè)客戶、其他違反國家法律法規(guī)和政策的企業(yè)或項目
D、違反國家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，以授信作為注冊資本金、注冊驗資和增資擴股的客戶
E、違反國家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資的客戶、環(huán)保不達標的企業(yè)
F、客戶未按國家規(guī)定取得項目批準文件、環(huán)保批準文件、土地批準文件和其他按國家規(guī)定需具備的批準文件的，或雖然取得，但屬于化整為零、越權(quán)或變相越權(quán)、超授權(quán)批準的

A、經(jīng)單位負責(zé)人簽字蓋章的授信上報意見表、經(jīng)營單位信審會委員簽字蓋章的信審會決議
B、經(jīng)主協(xié)辦簽字蓋章的調(diào)查報告
C、年檢有效的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、法定代表人身份證、公司章程、驗資報告
D、近三年及近期財務(wù)報表、企業(yè)貸款卡信息、個人信用報告及授權(quán)查詢書。
E、擔(dān)保人相關(guān)資料、公司部出具的授信項目預(yù)審表
F、抵押物價值評估報告、貿(mào)金部出具的方案批復(fù)、零售部出具的方案批復(fù)