A.按旬做好新增客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分。根據(jù)對(duì)客戶(hù)上門(mén)核實(shí)結(jié)果對(duì)客戶(hù)進(jìn)行初期等級(jí)劃分。逐戶(hù)建立客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分檔案。
B.及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中的等級(jí)劃分結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，并在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)檔案中進(jìn)行記錄。
C.填制《高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)盡職調(diào)查表》，按月對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)交易進(jìn)行跟蹤并做好記錄。將高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)名單報(bào)反洗錢(qián)系統(tǒng)操作人員，同時(shí)在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中進(jìn)行錄入，保持人工劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的結(jié)果與系統(tǒng)劃分的結(jié)果一致。
D.對(duì)評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)身份基本信息應(yīng)每半年審核一次，及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。
E.對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行篩選，對(duì)確認(rèn)較為可疑的交易通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行上報(bào)。并參照風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作“反洗錢(qián)白名單”客戶(hù)清單，在反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。

A.客戶(hù)審查
B.了解你的客戶(hù)
C.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理
D.客戶(hù)合規(guī)檢查
E.客戶(hù)盡職調(diào)查