A.操作風險與控制評估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指總行各職能部門、各分行作為操作風險所有人，定期評估所管關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的操作風險及其控制，使用模板持續(xù)記錄并報告評估結(jié)果的標準化流程
B.操作風險關(guān)鍵風險指標（Key Risk Indicator，KRI）是指對一個或多個操作風險敞口，通過反映操作風險發(fā)生可能性或影響度或某一控制有效性，對該風險或控制進行定性或定量跟蹤監(jiān)測的操作風險管理流程
C.操作風險重大事件報告流程（Significant Event Reporting Process，SERP）是對可能產(chǎn)生重大負面影響的操作風險事件進行快速報告的流程，旨在確保重大事件能夠在發(fā)生后的第一時間上報高級管理層及相關(guān)各方，從而有效控制重大事件的負面影響
D.操作風險損失數(shù)據(jù)搜集流程（Loss Data Collection，LDC）指操作風險損失數(shù)據(jù)（包括損失事件信息和會計記錄中確認的財務(wù)影響）的搜集、匯總、監(jiān)控、分析和報告工作

A.商業(yè)銀行禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃
B.客戶在辦理一般產(chǎn)品時，如需要銀行提供相關(guān)個人理財顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)將客戶移交理財業(yè)務(wù)人員
C.一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以單獨向客戶提供理財建議
D.如確有需要，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財業(yè)務(wù)人員向客戶提供個人理財顧問服務(wù)，但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則