A.高度關(guān)注金融同業(yè)對企業(yè)授信的壓縮退出所釋放的信號；
B.關(guān)注其銀行存款賬戶的資金往來信息，對企業(yè)與私募基金、資金中介機構(gòu)、地下錢莊、私人貸款公司、典當(dāng)行、擔(dān)保公司等機構(gòu)的大額資金往來，或出現(xiàn)異常大額現(xiàn)金進(jìn)賬用于歸還到期貸款或同戶名轉(zhuǎn)賬等情形；
C.與企業(yè)財務(wù)人員、負(fù)責(zé)融資人員、公司員工、企業(yè)法定代表人、公司股東等接觸過程中，通過針對性提問方式，分析企業(yè)資金往來信息，了解其內(nèi)外部集資（股）或民間融資信息；
D.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門（如銀監(jiān)局、央行等）、地方政府（如工業(yè)辦）、人民法院（如民間借貸訴訟案）等外圍獲取相關(guān)信息。借助互聯(lián)網(wǎng)、報紙雜志、廣播電視等公眾媒體發(fā)布的資訊了解。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)
B.市場環(huán)境
C.行業(yè)風(fēng)險
D.銀行獲利