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A.開展中間業(yè)務應當取得有關主管部門核準的機構資質、人員從業(yè)資格和內(nèi)部的業(yè)務授權，建立并落實相關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，按委托人指令辦理業(yè)務，防范或有負債風險
B.商業(yè)銀行發(fā)行貸記卡，應當在全行統(tǒng)一的授信管理原則下，建立客戶信用評價標準和方法，對申請人相關資料的合法性、真實性和有效性進行嚴格審查，確定客戶的信用額度，并嚴格按照授權進行審批
C.商業(yè)銀行受理銀行卡存取款或轉賬業(yè)務，應當對銀行卡資金交易設置必要的監(jiān)控措施，防止持卡人利用銀行卡進行違法活動
D.商業(yè)銀行認為有必要的可與貸記卡持卡人對賬，防范惡意透支等風險